نقدم لك بعض النصائح والتوصيات الواجب اتباعها عند إجراء تعاملاتك المالية
المصرف الدولي الاسلامي
المصرف الدولي الاسلامي ش.م.عحمل تطبيق المصرف الدولي الاسلامي
حماية الزبون
الحماية الشخصية من الاحتيال
خدمات مصرفية أكثر أماناَ وسلاسة
يسعى المصرف الدولي الإسلامي جاهداً لتزويد متعامليه بتجارب مصرفية تتسم باليسر وأعلى مستويات الأمان ولذلك يستخدم مصرفنا أحدث التقنيات لحماية بيانات المتعاملين، كما أنه يقوم بتقييم وتطوير وتطبيق إجراءات أمنية مصرفية متطورة بصورة مستمرة.
بعض النصائح والتوصيات الواجب اتباعها عند إجراء تعاملاتك المالية
- تحقق 3 مرات من عنوان الرابط الالكتروني او الـ URL
- اقرأ الآراء والتعليقات وتحقق من الصور
- استخدم بطاقتك الماستركارد
- حينما يساورك الشك عندما تجد ارقام هاتف غير طبيعية
- إذا كانت الصفقة تبدو صفقة الأحلام
قانون الامتثال الضريبي الامريكي (FATCA)
قانون أقرته حكومة الولايات المتحدة الامريكية في العام 2010 دخل حيز النفاذ في الاول من تموز من العام 2014، والغرض منه هو مكافحة التهرب الضريبي من قبل المواطنين الامريكيين الذين يملكون حسابات وأصول مالية خارج الولايات المتحدة الامريكية وذلك من خلال إلزام المؤسسات المالية الاجنبية (غير الامريكية) بتقديم تقارير عنهم الى مصلحة الضرائب الامريكية (IRS).
الحساب الامريكي
هو اي حساب يعود إلى شخص امريكي (سواء اكان شخصاً طبيعياً أو اعتبارياً)، او يعود لمؤسسة/ شركة أجنبية مملوكة من قبل شخص امريكي بنسبة تزيد عن 10% من الاسهم او الحصص من راس المال سواء بشكل مباشر او غير مباشر.
ان تطبيق قانون فاتكا يتطلب من عملائنا (افراد / شركات) ممن تتوفر فيهم أي من المؤشرات المذكورة أدناه والواردة في قانون الامتثال الضريبي الامريكي (FATCA) تعبئة بيانات ونماذج خاصة مثل (W-9، W-8،W-8BEN-E ) والمقدمة اليه من قبل موظف خدمة الزبائن في فروع مصرفنا وخلال فترة محددة وبخلافه يتخذ المصرف الاجراء اللازم.
الوثائق والمستندات المطلوبة من العميل تقديمها الى المصرف والمتعلقة بقانون الامتثال الضريبي الامريكي (FATCA)
-
نموذج W-9
هو نموذج صادر عن مصلحة الضرائب الامريكية ويستخدم لاستيفاء بيانات الشخص الامريكي رابط النموذج أضغط هنا -
نموذج W-8
هو نموذج صادر عن مصلحة الضرائب الامريكية ويستخدم للأشخاص غير الأمريكيين الذين لديهم مؤشرات الشخص الامريكي وذلك للتأكيد بأنهم أشخاص غير أمريكيين رابط النموذج أضغط هنا -
نموذج W-8BEN-E
هو نموذج صادر عن مصلحة الضرائب الامريكية ويستخدم من قبل المؤسسات غير الأميركية للتأكيد على حالتها بالنسبة لقانون FATCA رابط النموذج أضغط هنا - تجدر الإشارة بأنه وبحسب بنود الاتفاقية الموقعة بين الحكومية العراقية وحكومة الولايات المتحدة الأميركية، تقع مسؤولية تزويد المعلومات والبيانات الصحيحة على العميل وإخطار المصرف في حال تغيير أي من هذه البيانات بما يتماشى مع مبدأ الإقرار الذاتي (self-certification) المعمول به. وبناء على ذلك في حال كنت (أو ممثل) لشخص أمريكي خاضع لنظام دفع الضرائب يرجى الاتصال بأقرب فرع لك، او مراجعة خدمة العملاء في الفرع لتقديم ما يلزم من معلومات ووثائق لهذا الغرض
- لمزيد من المعلومات حول قانون فاتكا، بالامكان مراجعة موقع مصلحة الضرائب الامريكيــــــة (IRS) أضغط هنا
سيتم طلب تعبئة بيانات ونماذج خاصة مثل (W-9، W-8، W-8BEN-E) في حال كانت معلومات الحساب تحتوي على احدى مؤشرات الشخص الامريكي والواردة في قانون قانون الامتثال الضريبي الامريكي (FATCA) وهي كالتال
الأفراد
- مواطن امريكي أو مقيم في الولايات المتحدة الامريكية
- مكان الولادة في الولايات المتحدة الامريكية
- عنوان الاقامة او عنوان المراسلات البريدية في الولايات المتحدة الامريكية
- قم الهاتف في الولايات المتحدة الامريكية
- أوامر دفع ثابته لتحويل اموال الى حساب في الولايات المتحدة الامريكية
- عنوان الوكيل في وكالة قائمة على الحساب في الولايات المتحدة الامريكية
للمؤسسات/ الشركات
- مؤسسة/ شركة امريكية
- مقيمة في الولايات المتحدة الامريكية
- عنوان الاقامة او عنوان المراسلات البريدية في الولايات المتحدة الامريكية
- أوامر دفع ثابته لتحويل اموال الى حساب في الولايات المتحدة الامريكية
- قم الهاتف في الولايات المتحدة الامريكية
- عنوان الوكيل او المفوض بالتوقيع في الولايات المتحدة الامريكية
لم تجد ما تريد؟
نتلقى حالياً عدداً كبيراً من المكالمات أعلى من المعتاد. ندعوك لاستخدام تطبيق الخدمات المصرفية للهواتف من الدولي الاسلامي