الحوالات الداخلية والخارجية

وهي عملية تحويل الأموال من دولة الى اخرى ويتم تأديتها كخدمة مقابل عمولة يحددها المصرف.

 

متطلبات الحوالات الخارجية الصادرة :  

1- يقدم الزبون طلب التحويل عن طريق ملئ استمارة خاصة لهذا الغرض مرفق بها استمارة غسل الاموال للمبالغ التي تزيد مبالغها (10,000) دولار وكذلك مايعزز غرض التحويل المذكور من الوثائق والمستندات التي يحددها البنك المركزي العراقي وتدقق من قبل المسؤول عن الشعبة .

2- يفتح الزبون حساب جاري لدى المصرف بوثائق رسمية اصولية والتاكد من وجود رصيد كافي في حالة لدى الزبون حساب لدى المصرف.

3- التاكد من سلامة موقف الزبون ضريبيآ.

4- تستحصل الموافقة على التحويل حسب الصلاحيات المنصوصة لمصرفنا بعد التأييد بسلامة صحة المعاملة من قبل قسم غسل الاموال .

5- تستوفى مبالغ ومصاريف التحويل من حساب طالب التحويل حسب جدول اسعار العمليات المصرفية الخاصة بالمصرف .

متطلبات الحوالات الخارجية الواردة :

1- ملئ استمارة المبالغ الواردة الى العراق وتقدم الوثائق المتعلقة بالتحويل بعد استلام اشعار من البنك المراسل يتضمن امر دفع مبلغ لشخص او لشركة و يقوم المصرف بتدقيقها والتاكد من سلامة الغرض من التحويل واخذ التعهد من المستلم بما يفيد سلامة العملية.

2- يكون البنك المراسل هو المحول والمستلم يكون مصرفنا.

3- تحدد نسبة العمولات وفقآ لجدول اسعار العمليات المصرفية الخاص بالمصرف.

4- يقيد المبلغ في حساب المستفيد سواء بالعملة الاجنبية او المعادل بالدينار العراقي بعد تاييد سلامتها من قبل قسم غسل الاموال .